Presserum

Vi har netop modtaget kontrolrapporten fra Erhvervsstyrelsens hvidvasktilsyn vedrørende den hvidvaskkontrol, der blev gennemført hos Beierholm i juni 2024.

Vi er naturligvis meget ærgerlige over resultatet af tilsynsbesøget, som har resulteret i en række påbud og påtaler samt en afsluttende overdragelse af sagen til NSK.

Kontrollen har omfattet både en gennemgang af Beierholms interne procedurer på området og en stikprøve af kundesager. Det skal dog bemærkes, at de udvalgte kundesager ikke udgør et repræsentativt udsnit af Beierholms samlede kundeportefølje.

Det er vigtigt at understrege, at Erhvervsstyrelsen hverken under kontrollen eller i den efterfølgende dialog har givet indikationer på, at der er konstateret hvidvask blandt vores kunder. Ligeledes indeholder kontrolrapporten ikke påbud vedrørende Beierholms interne procedurer.

Kritikken retter sig primært mod en række konkrete kundesager, hvor tilsynet vurderer, at vores hvidvaskdokumentation enten ikke er fremskaffet eller vurderet rettidigt, eller at dokumentationen – efter tilsynets opfattelse – ikke har været tilstrækkelig i omfang og kvalitet.

Hvidvaskkontrol har høj prioritet hos Beierholm, og alle vores mere end 2.000 medarbejdere skal tage risikoen for hvidvask blandt vores over 60.000 kunder meget alvorligt. Derfor har vi siden 2023 arbejdet på at implementere et omfattende KYC-værktøj (Know Your Customer), som digitalt understøtter en stærkere dokumentationsproces. Værktøjet blev taget i brug i efteråret 2024 – efter tilsynsbesøget – og forventes fuldt implementeret i løbet af 2025.

Vi konstaterer samtidig, at hvidvasktilsynet i dag fortolker reglerne mere restriktivt end tidligere, selvom lovgivningen ikke har ændret sig væsentligt. Den skærpede tilsynspraksis synes i høj grad at være baseret på udvidede nationale risikovurderinger. I rapporten anvender tilsynet formuleringer som ”ikke tilstrækkelig” og ”ikke rettidig”, hvilket i praksis afspejler en anden fortolkning end den, vi hidtil har lagt til grund.

Erhvervsstyrelsens afgørelse offentliggjort på Erhvervsstyrelsens hjemmeside.