Services og priser

Vi rådgiver om de bedste produkter, 
ikke bestemte produkter


Hos Beierholm Finansiel Rådgivning rådgiver vi både private og virksomheder, og vi tilbyder vores rådgivning både som pakker, på timebasis og som løbende aftaler.

Vi skræddersyer vores løsninger til dig og dit behov. Det gør vi med fuld gennemsigtighed og 100 pct. uafhængigt - med fuldt fokus på dig som kunde.

Rådgivningspakker

Vi valgt at tilbyde vores kunder rådgivningspakker. Pakkestrukturen mener vi, giver dig det bedste overblik, fleksibilitet og sikkerhed.

Har du særlige ønsker eller behov, kan der tilpasses herefter, og du kan også vælge at afregne ud fra tidsforbrug, hvis du foretrækker det.

Læs mere om vores pakker her

Timepris

Hvis du som kunde ønsker at afregne pr. time, eller hvis rådgiveren vurderer, at opgavens karakter nødvendiggør det, afregnes der med en fast timetakst.

Vi prioriterer fuld gennemsigtighed højt og drøfter altid behovet for rådgivning samt det forventede tidsforbrug inden opgavens start.

Læs mere om vores timepris her

Løbende aftaler

Ønsker du en løbende aftale med os, har du også mulighed for dette. Med en løbende aftale bliver vi din faste sparringspartner på din økonomi.

Du får din egen personlige rådgiver og en individuel aftale tilpasset dine ønsker og behov for overvågning og opfølgning.

Læs mere om vores løbende aftaler her
 

Rådgivningspakker

Vores grundpakke, som vi kalder et Økonomitjek, indeholder en generel gennemgang og optimering af din økonomi. Den vil i mange tilfælde være dækkende, hvis du har en forholdsvis almindelig økonomi. Har du udlejningsejendom eller egen virksomhed har vi en særlig pakke til dig, der også inkluderer samspillet i mellem virksomhed og privatøkonomi. 

Grundpakken kan udvides efter behov, og viser det sig, at du ønsker investering, hjælp til boligkøb eller detaljerede beregninger på forskellige pensionsscenarier, kan der købes yderligere timer, så pakken "opgraderes".

 

Er dit behov for rådgivning meget specifikt som eks. investeringsrådgivning eller pensionsplanlægning, vil vores specialpakker typisk være det bedste valg for dig.

Det er vores Seniorplan og Investeringspakke, som går i dybden med det enkelte emne - samtidig med den øvrige økonomi ses igennem. Den rigtige rådgivning om investering og pension kræver nemlig, at vi kender resten af din økonomi.

Læs mere om indholdet af vores rådgivningspakker herunder.

 

  • Hjælp til at finde relevante dokumenter
  • Oprettelse i Formueportalen
  • Overblik over daglig økonomi og rådighedsbeløb
  • Overblik over formue og gæld
  • Rådgivning om realkreditlån og evt. konverteringsmuligheder
  • Vurdering af rentesatser på ud- og indlån
  • Overblik over pensionsordninger
  • Vurdering af risiko og omkostninger på investeringer
  • Kontrol af års- og forskudsopgørelser
  • Anbefalinger til ændringer i økonomien / handleplan
  • Opfølgning på handleplan

Pris inkl. moms 7.975,-

Læs mere om Økonomitjek - privat her

  • Detaljeret oversigt over udbetalinger af egne og offentlige pensioner
  • Analyse af behov og situation
  • Overblik over øvrige værdiers betydning for senior økonomien
  • Rådgivning om optimal udbetalingsrækkefølge, brug af friværdi mv.

Pris inkl. moms: Enlig 9.975,- / Par 11.975,-

Læs mere om Seniorplan - privat her

  • Klarlægning af investeringsprofil og strategi
  • Konkrete investeringsforslag
  • Vejledning til udførelse af ændringer
  • Rådgivning omkring skat på investeringerne

Pris efter aftale

Læs mere om Investeringspakke - privat her

  • Hjælp til at finde relevante dokumenter
  • Oprettelse i Formueportalen
  • Overblik over daglig økonomi og rådighedsbeløb
  • Overblik over formue og gæld
  • Rådgivning om realkreditlån og evt. konverteringsmuligheder
  • Vurdering af rentesatser på ud- og indlån
  • Overblik over pensionsordninger
  • Vurdering af risiko og omkostninger på investeringer
  • Kontrol af års- og forskudsopgørelser
  • Anbefalinger til ændringer i økonomien / handleplan
  • Opfølgning på handleplan
  • Virksomhedens betydning for privatøkonomien
  • Gennemgang af regnskab og bankbetingelser

Pris efter aftale

Læs mere om Økonomitjek - virksomhedsejer her

  • Detaljeret oversigt over udbetalinger af egne og offentlige pensioner
  • Analyse af behov og situation
  • Overblik over øvrige værdiers betydning for senior økonomien
  • Rådgivning om optimal udbetalingsrækkefølge, brug af friværdi mv.

Pris efter aftale

Læs mere om Seniorplan - erhverv her

  • Klarlægning af investeringsprofil og strategi
  • Konkrete investeringsforslag
  • Vejledning til udførelse af ændringer
  • Rådgivning omkring skat på investeringerne

Pris efter aftale

Læs mere om Investeringspakke - Erhverv her

Beierholm forhandling højformat

Hjælp til udførelse

Når vi har rådgivet dig, vil der oftest være en del ændringer i din økonomi. De kan være små eller store. En del af vores kunder vælger selv at udføre dem, og andre vil gerne have os til at hjælpe.

Ønsker du hjælp til udførelse, er det muligt at vælge vores servicepakker efter behov. Du behøver først at tage stilling hertil, når rådgivningen er gennemført, og du dermed kender behovet og omfanget af ændringer i din økonomi.

  • Hjælp til at udføre anbefalinger fra rådgiveren
  • Rente og gebyrforhandling med nuværende bank
  • Tilrette års- og forskudsopgørelser

Afregnes efter timepris.

  • Hjælp til at udføre anbefalinger fra rådgiveren
  • Tilrette års- og forskudsopgørelser
  • Fremsendelse af relevant dokumentation til ny(e) banker
  • Indhente tilbud fra to nye banker og evt. egen bank
  • Gennemgang af de indhentede tilbud

Afregnes efter timepris.

 

Timepris - Erhverv

Timetakst for erhverv: Kr. 1.900,- ekskl. moms.

Der betales for hvert påbegyndt kvarter, og der afregnes som udgangspunkt løbende hver måned.

 

 

Timepris - Privat

Timetakst for finansiel rådgivning til private: Kr. 1.800,- inkl. moms.

Timetakst for investeringsrådgivning til private: Kr. 2.250,- inkl. moms.

Der betales for hvert påbegyndt kvarter, og der afregnes som udgangspunkt løbende hver måned.


 

Beierholm sparring tablet.jpg
 

Løbende formueaftale

Vi tilbyder også en løbende aftale, hvor vi overvåger og tilpasser dine investeringer efter behov og i takt med markedernes udvikling. På den måde kan vi sikre, at du altid er ajour med de markeder og de produkter, du investerer i.

En løbende formueaftale er relevant, hvis du har nogle mio. fordelt på pensioner og frie midler eller ved større formuer. Vi kan her tilbyde en individuel aftale, som skræddersyes dine ønsker til overvågning og opfølgning.

  • Personlig adgang til overblik over din økonomi på Formueportalen.dk
  • Egen personlig rådgiver hos Beierholm Finansiel Rådgivning
  • Fri adgang til rådgivning om hele privatøkonomien
  • Opfølgningsmøder efter behov
  • Kvartårlig kontrol af formuesammensætning og optimeringsmuligheder
  • Invitation til særlige arrangementer
  • Løbende overvågning af portefølje(r) og forslag til ændringer

Pris pr. måned fastsættes individuelt ud fra omfang ønsket serviceniveau. Pris opkræves kvartårligt.

Løbende låneovervågning

Vi tilbyder løbende låneovervågning, som giver dig tryghed og vished om, at du altid har den for dig bedste finansiering.

Vi hjælper dig med en klar finansieringsstrategi, der passer til netop dig og gennem aktiv gældspleje sikrer vi, at dine finansieringsløsninger forbliver optimale - også når markedet eller din situation ændrer sig. Vi overvåger dine realkreditlån og kontakter dig så snart det er relevant, at omlægge dine lån. Enten med sigte på en lavere restgæld eller lavere ydelse.

  • Vi tilbyder tre niveauer af låneovervågning:
  1. Overvågning og besked via mail ved omlægningsmulighed.
  2. Overvågning, besked via mail, rådgivning om lånetilbud.
  3. Overvågning, besked via mail, rådgivning og hjælp til eksekvering.

Rådgivning herudover tilkøbes til gældende timepris.

  • Vi rådgiver dig bl.a. om:
  1. Fordeling mellem fast rente og variabel rente.
  2. Afdragsprofil og likviditetsstyring.
  3. Ydelse overfor restgæld og friværdibeskyttelse.
  4. Sammenhængen med andre aktiver, f.eks. værdi af ejendom eller investering i aktier og obligationer.

En god investering er pengene værd

Langt de fleste af vores kunder har, i løbet af det første år efter de har modtaget rådgivning hos os, tjent et større beløb hjem end de har kostet på vores honorar. Enkelte har ikke, men de har i stedet fået både oveblik og den medfølgende tryghed, de søgte.

Kontakt os for uforpligtende snak om dine muligheder

Vi vurderer gerne, hvad det vil koste dig at få den rådgivning, du har behov for, og om der besparelser at hente.

Hvad kan vi hjælpe med?